| 尊敬的客户: | |||||||||||
| 根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（银监会令2005年第2号）和《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》（银监发[2013]8号）等规定,现将本行截止2016年8月31日理财产品运作情况披露如下： | |||||||||||
| 一、产品基本情况： | |||||||||||
| 理财产品名称 | 成立日期 | 到期日期 | 募集金额(万元) | 当前余额(万元) | 资产负债种类 | 投资比例 | |||||
| “保本利”人民币理财产品（201573期） | 2015/11/23 | 2016/11/23 | 2000 | 1995 | 债券 | 99.75% | |||||
| 5 | 存款 | 0.25% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201578期） | 2015/12/23 | 2016/12/22 | 2200 | 2197 | 债券 | 99.86% | |||||
| 3 | 存款 | 0.14% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201612期） | 2016/2/2 | 2017/2/2 | 3579 | 3579 | 债券 | 100.00% | |||||
| 0 | 存款 | 0.00% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201614期） | 2016/3/2 | 2016/9/5 | 8010 | 3776 | 债券 | 47.14% | |||||
| 3232 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 1001 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 1 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201616期） | 2016/3/7 | 2016/9/6 | 7396 | 3486 | 债券 | 47.14% | |||||
| 2984 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 925 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 1 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201617期） | 2016/3/16 | 2016/9/20 | 10000 | 4714 | 债券 | 47.14% | |||||
| 4035 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 1250 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 1 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201622期） | 2016/2/1 | 2017/1/16 | 1000 | 856 | 债券 | 85.60% | |||||
| 144 | 存款 | 14.40% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201625期） | 2016/4/15 | 2016/10/12 | 4000 | 3999 | 债券 | 99.98% | |||||
| 1 | 存款 | 0.02% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201626期） | 2016/3/7 | 2017/3/3 | 4709 | 4709 | 债券 | 100.00% | |||||
| 0 | 存款 | 0.00% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201628期） | 2016/5/5 | 2016/11/4 | 3047 | 3038 | 债券 | 99.70% | |||||
| 9 | 存款 | 0.30% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201629期） | 2016/5/19 | 2016/11/21 | 2000 | 1993 | 债券 | 99.65% | |||||
| 7 | 存款 | 0.35% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201630期） | 2016/2/18 | 2017/2/17 | 1000 | 992 | 债券 | 99.20% | |||||
| 8 | 存款 | 0.80% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201632期） | 2016/3/28 | 2016/9/23 | 9997 | 4713 | 债券 | 47.14% | |||||
| 4034 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 1250 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201633期） | 2016/3/31 | 2017/3/30 | 4560 | 2150 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1840 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 570 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201635期） | 2016/4/28 | 2016/10/27 | 4000 | 1886 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1614 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 500 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201636期） | 2016/6/13 | 2016/12/15 | 2859 | 1348 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1154 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 357 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201637期） | 2016/6/29 | 2016/9/27 | 4000 | 1886 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1614 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 500 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201638期） | 2016/6/29 | 2016/12/27 | 4000 | 1886 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1614 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 500 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201639期） | 2016/7/7 | 2017/7/7 | 997 | 470 | 债券 | 47.14% | |||||
| 402 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 125 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201640期） | 2016/7/7 | 2016/12/29 | 3983 | 1878 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1607 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 498 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201641期） | 2016/3/17 | 2017/3/10 | 600 | 283 | 债券 | 47.14% | |||||
| 242 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 75 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201642期） | 2016/3/21 | 2017/3/21 | 600 | 283 | 债券 | 47.14% | |||||
| 242 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 75 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201645期） | 2016/6/3 | 2016/12/2 | 3829 | 3825 | 债券 | 99.90% | |||||
| 4 | 存款 | 0.10% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201646期） | 2016/7/15 | 2017/1/18 | 5000 | 4993 | 债券 | 99.86% | |||||
| 7 | 存款 | 0.14% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201647期） | 2016/5/5 | 2017/5/4 | 2000 | 943 | 债券 | 47.14% | |||||
| 807 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 250 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201649期） | 2016/5/16 | 2017/5/12 | 3000 | 1414 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1211 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 375 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201650期） | 2016/5/18 | 2017/5/17 | 2000 | 1993 | 债券 | 99.65% | |||||
| 7 | 存款 | 0.35% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201651期） | 2016/7/22 | 2017/1/20 | 4999 | 4993 | 债券 | 99.88% | |||||
| 6 | 存款 | 0.12% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201652期） | 2016/8/25 | 2017/2/27 | 6292 | 6284 | 债券 | 99.87% | |||||
| 8 | 存款 | 0.13% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201655期） | 2016/8/9 | 2016/11/10 | 4996 | 2355 | 债券 | 47.14% | |||||
| 2016 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 625 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201656期） | 2016/8/31 | 2017/3/15 | 5251 | 2475 | 债券 | 47.14% | |||||
| 2119 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 656 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 1 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保本利”人民币理财产品（201659期） | 2016/7/21 | 2017/7/20 | 3000 | 1414 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1211 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 375 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “丰收•信福”2016年第10期人民币理财产品 | 2016/5/5 | 2016/9/12 | 1000 | 959 | 债券 | 95.90% | |||||
| 0 | 非标资产 | 0.00% | |||||||||
| 41 | 存款 | 4.10% | |||||||||
| “丰收•信福”2016年第11期人民币理财产品 | 2016/7/6 | 2016/11/25 | 4982 | 0 | 债券 | 0.00% | |||||
| 2917 | 非标资产 | 58.55% | |||||||||
| 2065 | 存款 | 41.45% | |||||||||
| “丰收•信福”2016年第12期人民币理财产品 | 2016/7/20 | 2016/12/9 | 4959 | 0 | 债券 | 0.00% | |||||
| 3031 | 非标资产 | 61.12% | |||||||||
| 1928 | 存款 | 38.88% | |||||||||
| “丰收•信福”2016年第13期人民币理财产品 | 2016/8/9 | 2016/12/28 | 4999 | 0 | 债券 | 0.00% | |||||
| 2939 | 非标资产 | 58.79% | |||||||||
| 2060 | 存款 | 41.21% | |||||||||
| “丰收•信福”2016年第14期人民币理财产品 | 2016/8/16 | 2017/1/10 | 5000 | 0 | 债券 | 0.00% | |||||
| 0 | 非标资产 | 0.00% | |||||||||
| 5000 | 存款 | 100.00% | |||||||||
| “丰收•信福”2016年第15期人民币理财产品 | 2016/8/26 | 2016/11/25 | 5000 | 3358 | 债券 | 67.16% | |||||
| 0 | 非标资产 | 0.00% | |||||||||
| 1642 | 存款 | 32.84% | |||||||||
| “丰收汇富”同业专属理财产品（201601期） | 2016/7/28 | 2021/8/2 | 10000 | 10000 | 债券 | 100.00% | |||||
| 0 | 存款 | 0.00% | |||||||||
| “丰收汇富”同业专属理财产品（201602期） | 2016/8/26 | 2017/8/25 | 25000 | 25000 | 债券 | 100.00% | |||||
| 0 | 存款 | 0.00% | |||||||||
| “保得利”人民币理财产品（201602期） | 2016/5/19 | 2016/10/11 | 3526 | 1662 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1423 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 441 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保得利”人民币理财产品（201603期） | 2016/5/26 | 2016/11/29 | 4627 | 2181 | 债券 | 47.14% | |||||
| 1867 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 578 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 1 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保得利”人民币理财产品（201604期） | 2016/7/18 | 2016/10/14 | 5000 | 2357 | 债券 | 47.14% | |||||
| 2018 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 625 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| “保得利”人民币理财产品（201607期） | 2016/6/8 | 2016/9/7 | 4461 | 4458 | 债券 | 99.93% | |||||
| 3 | 存款 | 0.07% | |||||||||
| “保得利”人民币理财产品（201608期） | 2016/6/22 | 2016/12/22 | 4998 | 4996 | 债券 | 99.96% | |||||
| 2 | 存款 | 0.04% | |||||||||
| “保得利”人民币理财产品（201614期） | 2016/8/2 | 2017/1/20 | 5000 | 2357 | 债券 | 47.14% | |||||
| 2018 | 债券基金 | 40.35% | |||||||||
| 625 | 货币市场工具 | 12.50% | |||||||||
| 0 | 存款 | 0.01% | |||||||||
| 二、期末存续理财产品投资非标准化债权资产投资比例： | |||||||||||
| 产品名称 | 非标准化债权资产投资比例 | ||||||||||
| “丰收•信福”2016年第11期人民币理财产品 | 绍兴滨海新城项目58.55% | ||||||||||
| “丰收•信福”2016年第12期人民币理财产品 | 绍兴滨海新城项目61.12% | ||||||||||
| “丰收•信福”2016年第13期人民币理财产品 | 绍兴滨海新城项目58.79% | ||||||||||
| 三、非标准化债权资产基本情况： | |||||||||||
| 资产名称 | 起息日 | 到期日 | 还本付息情况 | 融资人 | 融资人所属行业 | 担保情况说明 | |||||
| 绍兴滨海新城项目 | 2014-12-22 | 2017-12-21 | 正常 | 浙江滨海新城开发投资股份有限公司 | 公共设施管理业 | 保证担保 | |||||
| 四、报告期内，未发生影响上述理财产品本金和收益的风险事件，产品运作正常，预计均能按照相关基础资产协议的约定实现收益。 | |||||||||||
| 公告未尽事宜，以产品说明书为准！特此公告。 | |||||||||||
| 路桥农村合作银行 | |||||||||||
| 2016年8月31日 | |||||||||||
官方微信
视频专区
常见问题