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进口付汇通业务
发表时间:2015-07-30 16:28:23

【产品介绍】

    是指在对外付汇业务项下,我行凭客户提交的全额保证金或人民币定期存款存单作为质押,为客户办理进口项下融资并对外支付,同时为客户办理一笔对应期限的远期售汇,并约定到期释放质押的保证金或人民币定期存款存单交割后归还融资本息。

该项业务由保证金或人民币定期存款存单质押、付款融资和远期售汇三部分组成。

【适用对象】

     在人民币升值趋势下,有对外付汇需求、同时希望规避汇率风险、节约购汇成本的进口企业。

【产品功能】

     帮助有对外付汇需求的客户利用人民币升值趋势节约购汇成本,在叙做业务时即可预先确定收益水平。

【产品案例】

     业务背景:某进口企业2011年7月18日需购汇对外支付100万美元,已备妥所需人民币资金。当日美元即期售汇价为6.4516,6个月的远期售汇价为6.4049(美元远期看跌),人民币6个月定期存款利率为3.3%,美元6个月海外代付进口融资利率为4. 2%

    方案一、该司以当天汇率6.4516向我行支付645.16万元人民币,购买100万美元。

    方案二、进口付汇通业务做法及效果:

    (一)办理定期存款。该司将按2011年7月18日即期售汇价计算的购汇人民币资金645.16万元,在我行办理半年期定期存款(或保证金);

    (二)办理进口融资。该司以上述人民币定期存款(或保证金)作为质押,从我行获得100万美元的同期限进口押汇款,并用于对外支付;

    (三)办理远期售汇。该司同时在我行办理一笔半年期的远期售汇业务,提前锁定半年后购汇偿还进口押汇融资本息的汇率;

    (四)半年后(2012年1月17日),我行释放已质押的人民币定期存款,用以远期售汇业务的交割,并用交割后的美元款项偿还进口押汇融资本息,业务结束。

如图:

 

办理业务联系电话:0576-82557059,0576-82921259

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