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远期结售汇业务
发表时间:2015-07-30 16:35:31

【产品介绍】

    远期结售汇业务是指您与我行签订远期结售汇协议,约定将来办理结汇或售汇的外汇币种、金额、汇率和期限,在到期日按照该协议订明的币种、金额、汇率办理结汇或售汇的业务。

【产品功能】

    1.锁定未来汇率,达到保证未来购汇成本或结汇收益的作用;

    2.固定换汇成本,起到进口保值或出口避险的作用;    

    3.为管理和统筹安排资金提供便利。

【产品种类及期限】

    固定期限交易和择期交易。

    期限有7天、14天、20天、1个月至12个月共15种。

【适用对象】

    预计远期有外汇结收汇或购付汇的,且有规避汇率风险、提前锁定成本的所有进出口贸易结算的客户。需占用客户的授信额度。

【应用案例】

    年初,A公司预计将在2012年6月份累计收到出口货款200万美元,当时市场即期汇率为6.2831,而公司觉得虽然人民币升值预期有所减弱,但仍存在波动风险,经按我行报的远期价格进行测算,该公司感觉若按远期价格进行结算,该公司仍有较满意的利润。经思考,公司出于锁定成本、套值保值的目的,与我行签订了远期结售汇协议,同时,出于到期收汇的不确定性,为免于违约,公司只对其中的70%收汇款进行签约,与我行约定6月份远期150万美元,价格为6.2953,6月份,A公司陆续收到该笔款项,其中150万均按6.2953办理结汇。

    通过办理远期结汇业务,A公司虽然因人民币升值速度趋减(6月份即期汇率为6.353)而没能额外获得汇兑收益,但其通过远期产品达到了预先锁定换汇成本,提前将这笔业务利润进行了固定,而不用担心汇率变化对其生产经营的影响。

 

    办理业务联系电话:0576-82557059

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